이전에 고액현금거래 보고제도 CTR ( Currency Transaction Report )에 대해 알아봤는데요, 이번엔 의심거래 보고제도 뜻과 고액현금거래 보고제도와의 차이점에 대해 알아보았습니다. 혐의거래 보고제도 뜻? 혐의거래 보고제도란, STR(영문표기 Suspicious Transaction Report), 금융기관이 고객의 거래 중 금액 액수에 상관없이 자금세탁 등 불법 거래가 의심되는 사항을 발견하는 경우 이를 금융정보분석원(FIU)에 보고하는 제도이다. 불법 재산 자금 세탁이나 기타 수상한 거래가 발견될 시 은행은 이를 금융정보 분석원에 보고해야 할 의무가 있다고 합니다. 고액현금거래 보고제도와 혐의거래 보고제도의 차이점 고액현금거래 보고제도는 기준 금액 하루 1천만원 이상 현금 거래시 자..
현금을 한번에 많이 찾거나 보내면 국세청에 신고 된다, 얼마 이상 이체하거나 송금하면 은행에서 자동으로 금융정보원이니 어디에 정보가 보고한다, 금융감독원에 세금 관련 무슨 신고가 올라간다, 어디선가 어렴풋이 들었던 이런 말이 뭔가 싶어 알아봤다. *일반 은행 이용자가 알아보고 메모한 내용이므로 수정이 필요한 부분이 있다면 알려주시면 감사하겠습니다. 금융거래 관련 시사 경제 상식 용어 고액현금거래 보고제도(CTR) 뜻 고액현금거래 보고제도란, 동일 금융기관에서 동일한 명의(동일 실명번호)로 1거래일 동안 현금 출금과 현금 입금 각각 거래건별 합계액이 1천만원 이상인 계좌를 금융정보분석원에 자동으로 보고하는 제도라고 한다. 예전에는 합계액이 2천만원이었는데, 1천만원으로 하향되었댄다(작성일 현재 기준). 특..
입출금통장 한도제한계좌 해제 신청 증빙자료 종이 서류가 없을 때? 입출금통장을 온뱅크 비대면 개설했더니 한도제한계좌 였다. 한도제한계좌 해지하는 증빙서류는 다양한데(이전 포스팅 참고) 마침 딱히 마땅한 종이 실물 서류가 없을 때도 있다. 공인인증서도 없고, 각종 고지서 및 지로용지도 인터넷 이메일 고지서로 받거나 카카오톡 고지서 등등 요즘은 우편 지로용지 외에 고지서를 받는 방법이 다양하기 때문이다. 한도제한계좌 해제 카카오톡 고지서 신협 온뱅크 안내에 따르면 한도제한계좌 해제 신청 증빙자료로 지로용지 및 고지서 사진은 OK, 모니터 사진은 NG이다. 하지만 종이 지로용지 및 고지서가 없어 카카오페이 청구서 중 하나를 무보정 화면캡쳐하여 신청해 보았다. 카카오페이 고지서도 일반 지로용지 기준과 마찬가지로..